Консультанты: Начало Ориентации Обеспеченные Миллениалы Сейчас
Поколение миллениума-это первый по-настоящему расти вместе с технологией. Facebook, который был запущен в начале 2004 года, изменили способ, которым люди взаимодействуют друг с другом; Электронная коммерция позволила купить что-либо через Интернет, а смартфоны позволили сделать эти вещи в любом месте. Новые технологии развивались, чтобы поставить социальные связи в основе ведения бизнеса и значительно изменившегося покупательского поведения потребителей .
Поэтому неудивительно, что Тысячелетнее предпочтения влияют также финансовые консультации. В этой статье мы взглянем на то, что Миллениалы ищут клиентов в финансовый консультант и как консультанты могут наиболее эффективно достигать их. (Подробнее см.: деньги привычкам Миллениалов. )
Почему Миллениалы Дело
Есть более чем 15. 5 миллионов богатых молодежь живет в США с по крайней мере 100 000 $в активах, инвестируемых за пределами недвижимости—Меченый обеспеченные Миллениалы—согласно недавней статье на LinkedIn . В ближайшие годы, поколения должен унаследовать почти 60 трлн долларов личного богатства, которые должны осуществляться. Это выливается в значительные возможности для финансовых консультантов, чтобы расширить свою целевую клиентскую рынка для молодежной аудитории перед притоком капитала .
В статье характеризуются богатых millennials как независимый и непредвзятый оптимисты, которые являются социально-ориентированных и голодные, чтобы узнать. Почти три четверти считают, что жертвы, которые они делают сейчас, окупится в будущем, в то время как более трети спасти большую часть своей зарплаты. Кроме того, 70% открыты для использования нефинансовых услуг мировых брендов для финансовой деятельности, и почти половина очень лояльны к тем учреждениям, которые они выбирают банк с.
Удивительно, что только 30% финансовых консультантов активно ищут клиентов в возрасте до 40 лет, по 2015 корпоративных выводы исследования. Так как старые Бэби-Бумеров уже 22 раза больше активов, чем те, в возрасте до 35 лет, финансовых консультантов, которая выплачивается на основе процента от активов не ориентируется на подрастающее поколение. Но отказ от цели тысячелетнего поколения на ранней стадии, может быть дорогостоящей ошибкой в ближайшие годы.
Миллениалы унаследуете значительное количество богатства; они также гораздо более усердных вкладчиков по сравнению с предыдущими поколениями. В то время как они, возможно, не так много активов, как поколение x прямо сейчас, молодежь видела свое богатство бурно цвести на протяжении многих лет, старшее поколение начинает тратить свои яйца из гнезда. Отношения советник Forge с богатых молодежь начала бы проложить дивидендов по дороге, как поколение становится еще богаче. (Для связанного чтения, см.: как millennials может быть самая богатая из всех поколений. )
Что Миллениалы Хотят
Millennials не смотреть на те же самые факторы, как "поколение х" при оценке поставщиков финансовых услуг . Например, Xer поколения могут быть более склонны к традиционной рекламе, а молодежь, как правило, опираются на социальные связи. Молодежь же, как правило, детально исследовать отзывы компании для выявления проблемных областей и даже увидеть, если социальная миссия компании совпадает с их собственными ценностями—все более важным фактором в принятии решения о покупке.
Согласно статье на LinkedIn, некоторые ключевые Миллениалов проблемы включают:
Есть ли в обществе сильное социальное присутствие?
У них уже есть отношения с компанией?
Делать какие-либо члены семьи используют компании?
Есть ли у компании положительные отзывы в интернете?
Есть ли в обществе социальную миссию, что они соответствуют?
Отдельное исследование некоммерческой страхового Пенсионного института и Центра кинетики поколений обнаружили, что 88% опрошенных ищут большей прозрачности, когда дело доходит до сборов. Эти факторы позволяют предположить, что millennials также склонны быть платным сознании, хотя они могут быть больше озабочены прозрачностью, стремясь максимально низкими тарифами . Другими словами, они не хотят чувствовать, что они воспользовались.
Другие опросы показали, что молодежь ищет современных технологий, таких как клиентские порталы и мобильные приложения, чтобы отслеживать свои финансы в любом месте. (Для связанного чтения, см.: 4 обычные банковские привычкам Миллениалов. )
Как подключиться с millennials
В статье на LinkedIn рекомендует ряд стратегий для соединения с Приточными Тысячники и настройка практике пользы от них в будущем. Первым шагом является построение отношений с новыми обеспеченные Миллениалы, чтобы добраться до них убедительные предложения. Быстрый рост робо-эдвайзеров служит прекрасной моделью для традиционных советников в том, что они предлагают онлайн и мобильные услуги с прозрачным сборов и 24/7 доступ к. Финансовые консультанты должны рассмотреть вопрос о внедрении подобных технологий при создании своих веб-и присутствие в социальных медиа с акцентом на воспитание молодежь об экономии и инвестировании.
Второй шаг предлагает экспертный совет для установления доверия и обеспечения независимости. После тысячелетнего клиенты имеют меньше активов, многие советники выбрать на аутсорсинг управление портфелем с робо-эдвайзеров и сосредоточиться на создании добавленной стоимости в других областях. Отличный пример помогает Миллениалов приоритетов долговых платежей и пенсионных инвестиций, что на службе, что робо-эдвайзеров не могу предложить. (Подробнее см.: привлечь тысячелетней клиентов, ориентируясь на свои потребности. )
Заключительный этап состоит в создании общего видения и реализации стратегии для выхода на пенсию. Часто это означает создание комплексного плана для выхода на пенсию и его постоянное обновление. Инструменты оценки рисков могут быть полезны в этом процессе, чтобы гарантировать, что инвестор имеет портфель с соответствующим уровнем риска для их ситуации. И ежеквартальные обновления полезны (вместе с удобный клиентский портал) для учета клиентов, которые работают и обновляются.
Нижняя Линия
Молодежь не может быть наиболее прибыльным демографические для финансовых консультантов на данный момент, но они стоят того, чтобы унаследовать почти 60 трлн долларов в ближайшие годы. Поскольку эти клиенты демонстрируют сильное чувство лояльности, советники должны рассмотреть возможность адресной обеспеченные Миллениалы теперь для того, чтобы строить отношения, что в прошлом, когда они становятся существенно более выгодно. Стратегии, описанные выше, могут помочь в этом процессе и позиция практика для успеха в будущем. (Подробнее см.: как Миллениалы используют технологии и социальные Медиа, чтобы инвестировать. )